עוד התרסקות: "הכל היה פייק. בעצם שיחקתי על המחשב וסחרתי עם עצמי"

י', רופא בן 45, הגיע למכללת סימפל טרייד אחרי שלמד בעצמו כמה קורסים אינטרנטיים למסחר בשוק ההון. "חיפשתי הכנסה נוספת לזמן הפנוי שלי בשעות הלילה", הוא אומר, "היה לי את הידע הבסיסי בשוק ההון, וחיפשתי באינטרנט מקום שבו אוכל ללמוד יותר על המסחר. בסימפל טרייד הציעו לי אימונים אישיים שנערכו פעם בשבוע עם מדריך צמוד, והשתכנעתי". הוא נרשם למסלול האימון האישי, שעלה 11 אלף שקל וארך שלושה חודשים. לדבריו, את הבעלים של סימפל טרייד, דוד רוז, הוא לא פגש מעולם.

רוז מצוין באתר האינטרנט של סימפל טרייד כמי שהקים את המכללה ב–2009. בדף הבית גם מורעפים עליו לא מעט שבחים: "רוז, מגדולי הסוחרים בארץ, שסלל את דרכו לעצמאות כלכלית מתיק של כמה אלפי דולרים בודדים". המכללה עצמה מוצגת שם כבית ספר המוביל בישראל ללימודי שוק ההון. "תוך שנים ספורות מרגע הקמתה, ביצרה המכללה את מעמדה כבית הספר המוביל ללימודי המסחר העצמאי בשוק ההון האמריקאי, וכיום מהווה את חוד החנית בתחום הכשרת סוחרים פרטיים", נכתב באתר.

המכללה, שמשרדיה והכיתות שלה ממוקמים בקומה 26 במגדלי גיבור ספורט ברמת גן, מציעה קורסים בשוק ההון — החל במסלולים לסוחרים מתחילים במסחר תוך־יומי ועד מסלולים למודלים מתקדמים במסחר. באתר החברה נכתב כי "צוות המכללה מונה את טובי האנליסטים והמרצים בשוק ההון הישראלי, ומציב סטנדרטים גבוהים בתחומי היחס האישי לכל סטודנט. עבודתם של המרצים לא מסתיימת בתום הקורס, אלא נמשכת בכיתת הלימוד באופן מקצועי לכל קהילת התלמידים, גם לאחר סיום ההכשרה".

ואכן, המדריכים במכללה לא רק לימדו את הסוחרים לסחור, אלא גם נהגו להציע להם פלטפורמת מסחר. במקרה הזה, את זאת של חברת הברוקראז' ג'נרל טרייד. "הם אמרו לי שהם ממליצים לי בחום על ג'נרל טרייד, והפקדתי שם 10,000 דולר", אומר י'. לדבריו, באותם ימים הוא כלל לא ידע שגם ג'נרל טרייד, בדיוק כמו המכללה, היא בבעלותו של רוז. את הכסף הוא העביר לחשבון בנק ברליקס בלונדון. "סמכתי על זה שמדובר בבנק מוכר, אבל טעיתי. הם מציגים מצב שלפיו הם באים לעזור לך והם דואגים לעתיד הכלכלי שלך, אבל הם בעצם השתמשו ברגשות שלנו ורימו אותנו", אמר.

"הכל היה פייק"

שבוע בלבד חלף מאז קריסתה בנסיבות תמוהות של חברת הברוקראז' שורט טרייד שבבעלות שלומי נוימן — וכבר חברת ברוקראז' נוספת למסחר בוול סטריט מתרסקת, ומותירה מאות סוחרים המומים. ג'נרל טרייד הודיעה בסוף השבוע שעבר למאות הסוחרים שסחרו דרכה בוול סטריט כי נקלעה "לקשיים כלכליים רחבי היקף", וכי אין באפשרותה להמשיך את פעילותה ולהחזיר את הכספים שהופקדו אצלה.

גם י' איבד את כספו. היום, בדיעבד, הוא כלל לא בטוח שהמסחר שביצע בפלטפורמה של ג'נרל טרייד היה אמיתי. "קניתי מניות והציפייה היא שהכל יהיה בבעלותי, אבל הכל התאדה", הוא אומר. לדבריו, "היום אני מבין שזה היה פיקטיבי, כי כשאתה קונה מניות הן על שמך. הכל היה פייק. בעצם שיחקתי על המחשב וסחרתי עם עצמי. התחושה היא נוראית. מעבר לכסף שהפסדתי, אני מרגיש שביזבזו לי את הזמן".

עם היוודע דבר הקריסה, מיהר י' לפנות לרשות ני"ע, אך לדבריו לא קיבל מענה. בשבוע שעבר הבהירה הרשות כי שורט טרייד, שקרסה לפני שבוע, אינה כלולה במסגרת הגופים המפוקחים על ידה. סביר להניח שזה המצב גם אצל ג'נרל טרייד, שמציעה שירותים זהים. "הייתי בטוח שיש פיקוח של הרשות על הפעילות הזאת. אילו הרווחתי כסף היו מבקשים ממני מסים, אז למה המדינה לא מפקחת על מקומות שמרמים את התלמידים שלהם?", הוסיף י'.

הסוחרים הגישו בקשת פירוק דחופה

הבוקר יקיים נשיא בית המשפט המחוזי בתל אביב, איתן אורנשטיין, דיון דחוף בקריסתה של ג'נרל טרייד. הדיון מתקיים בעקבות בקשת פירוק דחופה שהגישו כמה סוחרים ביום חמישי בצהריים. הסוחרים ביקשו להורות על פירוק החברות ג'י.טי.ג'י מרקטינג בע"מ וג'י.טי גלובל ישראל שבבעלות רוז, שמציגות עצמן כחברה אחת העונה לשם המסחרי General Trade. "בקשה זו מוגשת בבהילות רבה, לנוכח קריסתן הכלכלית של החברות המשמשות ברוקר למסחר מניות בארה"ב", נכתב בבקשה, שהוגשה באמצעות עוה"ד אוהד הראל ודפנה גבע.

מהבקשה עולה כי גם במקרה הזה, אלפי סוחרים השקיעו מיליוני שקלים. הסוחרים ציינו כי חלק מעובדי ג'נרל טרייד פנו אליהם, והודיעו להם כי החברות הפסיקו את פעילותן וכי כלל העובדים פוטרו. בבקשה נכתב: "ככל הנראה, מדובר במאות (אם לא אלפי) לקוחות שהשקיעו בחברות ממיטב כספם וחסכונותיהם, תוך הצגת מצגי שווא כי מדובר בחברות ותיקות שהוקמו ב–2009, וכיום הן בין הברוקרים המובילים בוול סטריט".

הסוחרים שהגישו את הבקשה מציינים כי הם, כמו יתר לקוחות החברה, ניסו ליצור קשר עם החברה, אך לא היה מענה במשרדיה. בנוסף, נודע להם כי משרדי החברה הושחתו וכלל הציוד והמחשוב הרוס לחלוטין. ביום חמישי מינה אורנשטיין את עו"ד עדי פיגל לבעל תפקיד בג'נרל טרייד, ובמקביל הזמין את הצדדים לדיון דחוף.

באתר האינטרנט של החברה, מתגאה ג'נרל טרייד בכך שהיא מהברוקרים המובילים למסחר בוול סטריט: "מראשית דרכה מקפידה החברה על הצבת הסוחר במרכז, מתן יחס אישי ותמיכה לכל לקוח בהתאם למאפייניו... לקוחות ג'נרל טרייד זכאים לעמלות הזולות ביותר למסחר בוול סטריט ולשירותי הדרכה וליווי אישיים. מרגע הצטרפותו של הלקוח לחברה, מספקת לו ג'נרל טרייד מעטפת ביטחון מקיפה לכספו, תוך שמירה על סביבת מסחר הוגנת ושקופה. באפשרותו להפקיד את כספו בארץ או בחו"ל, בשקלים או במט"ח, בהתאם לצרכיו ולהעדפותיו".

הטבות פנטסטיות כדי לא למשוך את הכסף

ד', אחד מהסוחרים שהגישו את הבקשה לפירוק, העביר לידי ג'נרל טרייד 800 אלף דולר. לטענתו, החברות ונציגיהן עשו כל שביכולתם כדי שהסוחרים לא ימשכו את כספם חזרה. במקרה של ד', לדבריו, במארס הוא ניסה למשוך את יתרת כספו, כ–235 אלף דולר, אך לטענתו "נציגי החברות עשו כל שביכולתם כדי להניא אותו מכך". לדבריו, לצורך כך הם אף הגיעו לפגישות בביתו הפרטי, והציעו לו הטבות פנטסטיות ששיכנעו אותו לחזור בו מבקשתו. ואולם "בדיעבד התחוור לו כי היה מדובר במעשה נוכלות של ממש, שכן כספים אלו כנראה לא היו בני השבה".

בבקשה נטען כי יש חשש ממשי למרמה וזיוף מסמכים, שכן בידי הסוחרים יש פלט מתוכנת החברות המעיד כי יש יתרת זכות בחשבונם בשווי של מאות אלפי דולרים. "עם זאת, אין באפשרותם הסוחרים למשוך ולו אגורה שחוקה; וכן החברות הודיעו כי אין ביכולתן להשיב לסוחרים את כספיהם, עובדה המעוררת חשש ממשי בדבר פעולות הונאה על ידי קברניטי החברות", נכתב בבקשה.

הסוחרים ציינו כי רוז החתים חלק מהם באופן אישי על "הסכם לניהול חשבון מסחר", ולקח על עצמו את ניהול החשבון שלהם. לטענתם, ניתנה לו "יכולת בלעדית להורות על ביצוע פעולות רכישה ומכירה של אופציות, נגזרים, מניות וחוזים עתידיים בחשבון, על פי שיקול דעתו". ד' טוען כי בתקופה בה רוז ניהל את חשבונו "צבר החשבון גירעון של מאות אלפי דולרים, ובנוסף נגבו עמלות מנופחות ביותר".

עורכי הדין אוהד הראל ודפנה גבע מסרו: "אנו מברכים על מינוי בעל התפקיד — ונסייע לו ככל הניתן במילוי תפקידו, איתור כספים ונכסים וכן מיצוי זכויות התביעה נגד המעורבים. אנחנו מצויים כרגע תחת גל של חשיפה בתחום המסחר הלא מפוקח. אנחנו מקווים שג'נרל טרייד היא סוף הסיפור, ולא ההתחלה. עם זאת, אנחנו קוראים לכל המשקיעים שנעזרים בגורמי תיווך כאלה ואחרים בתחום לבחון טוב טוב את המתווך — אם הוא מפוקח, אם הוראות הקנייה והמכירה מתבצעות אונליין, וכן אם מדובר במסחר אמיתי ולא פיקטיבי. אני מאמין שחשיפת הסיפורים של שורט טרייד וג'נרל טרייד תוביל לתיקון בהתנהלות בענף זה".

"ביטחון כלכלי בתוך תשעה חודשים"

במקרה של שורט טרייד, שקרסה בשבוע שעבר, הסוחרים הופנו לחברת הברוקראז' באמצעות שיתוף פעולה עם מכללת ביג שוט (Big Shot), שמציעה קורסים במסחר בשוק ההון, ומבטיחה באתר האינטרנט שלה: "נעזור לך להגיע לביטחון כלכלי בתוך תשעה חודשים". ביג שוט הפנתה לשורט טרייד מאות תלמידים, שרצו ליישם את מה שלמדו בקורס.

ואולם, במכללת ביג שוט אמרו בשבוע שעבר כי גם עליהם נפלה הקריסה של שורט טרייד כרעם ביום בהיר. הם הבהירו כי הקשר בינם לבין שורט טרייד היה קשר של ספק־לקוח בלבד, והם לא מעורבים בפרשה. "שורט טרייד היתה אחת מחברות הברוקראז' שהמלצנו עליה לתלמידים, אבל היא לא היתה היחידה", אמר גיא ברנד, מנכ"ל משותף ואחד המייסדים של מכללת ביג שוט. בכל זאת, רוב הסוחרים בוגרי המכללה בחרו לבצע את פעילות המסחר שלהם באמצעות שורט טרייד בגלל העמלות הנמוכות שהיא הציעה ביחס לחברות אחרות, ובעיקר ביחס לבנקים: 7 סנטים לכל פעולה (של קנייה או מכירה) ו–1.4 דולרים לעסקה.

במהלך השבוע האחרון ניסו עורכי הדין עמית פינס ומיכאל חינצ'ין, בעלי התפקיד שמינה אורנשטיין לשורט טרייד, להתחקות אחר הכספים שנעלמו. בדיון בשבוע שעבר הסביר פינס כי נוימן טוען שהסתבך מול קבוצת משקיעים, שביצע עבורם עסקת הנפקה של אחת מחברות הקנאביס. העסקה הכושלת הזאת נערכה בספטמבר 2017, ללא ידיעתם של הסוחרים שהפקידו עשרות מיליוני שקלים לצורך מסחר בבורסה האמריקאית.

ואולם, עדיין לא ברור איך קרה שכספים שנועדו לביצוע פעולות מסחר בוול סטריט הגיעו בסופו של דבר להשקעה במניות קנאביס, ואם הרכישות של המניות שהם ביצעו אכן התבצעו בפועל או שהיה מדובר במערכת פיקטיבית. בכל מקרה, מתברר כי במהלך השבוע בוצעה מחיקה נרחבת משרתי הענן של החברה. ביום רביעי הגישו בעלי התפקיד פינס וחינצ'ין לבית המשפט בקשה דחופה לשחזור תיבות הדואר האלקטרוני וכל המידע שהיה מצוי על שרתי הענן.

בעלי התפקיד ציינו בבקשה כי הם תפסו את השרת המרכזי של שורט טרייד. ואולם, ממידע שקיבלו מאנשי מקצוע שעבדו עם החברה עולה כי עיקר המידע שלה, וכן תיבות הדואר האלקטרוני — שמורים בענן. לדבריהם, הם פנו לחברת פריק קונטרול, שנתנה שירותי מחשוב לשורט טרייד, כדי לקבל ממנה את החומרים השמורים בענן, אך נמסר להם כי ב–1:30 בלילה הקודם נעשתה מחיקה של חלק מתיבות המייל המאוחסנות בשרתי החברה. לדבריהם, הם פנו לפריק קונטרול בבקשה לשחזר את כל התיבות שנמחקו, וכן ביקשו לקבל את כל החומר שקיים — אך בפריק קונטרול סירבו להעביר את הגיבוי ללא הוראה של בית המשפט.

עורך דינו של רוז, דן סלע, מסר בתגובה: "נגיב בבית משפט".