Рассылка черных списков сомнительных клиентов банков привела к массовой перерегистрации компаний

ЦБ начал рассылать банкам черные списки сомнительных клиентов, что привело к массовой перерегистрации попавших туда предпринимателей и компаний. Об этом сообщает РБК со ссылкой на нескольких топ-менеджеров банков из топ-30.

Индивидуальные предприниматели (ИП) и компании, в основном ООО, начали массово ликвидироваться и регистрироваться заново, чтобы вернуть право на банковское обслуживание. У них «просто нет альтернативы, ведь механизма реабилитации, позволяющего быстро исключиться из черных списков, даже если ИП или ООО попали туда по формальному признаку, нет», сообщил источник издания.

По словам другого источника, сомнительные клиенты сначала пытались договориться с банками о возобновлении обслуживания, но поняли, что это бесполезно, и начали перерегистрироваться. Ситуацию с перерегистрацией ИП и ООО подтвердили юристы и аудиторы, к которым обращаются предприниматели.

Механизм обмена черными списками заработал в конце июня. Оказавшиеся в этом списке клиенты фактически лишаются доступа к банковским услугам, хотя попасть в список можно по ошибке или за незначимые нарушения.

Ранее «Ъ» со ссылкой на главу Росфинмониторинга Юрия Чиханчина сообщал, что количество клиентов, которым банки отказали в обслуживании или проведении операций, с июня по октябрь выросло с 200 тыс. до 460 тыс. Проблема отказов клиентам банков в операциях привела к появлению новых игроков — «разблокировщиков». За вознаграждение они обещают компаниям и гражданам, подпавшим под подозрение в нарушении антиотмывочного закона, разблокировать счета, вернуть деньги и даже исключить из черного списка. На практике выполнить эти обещания невозможно, предупреждают эксперты, речь идет лишь о попытке мошенников заработать на волне паники вокруг массовых блокировок.

Подробнее о действиях мошенников читайте в материале «Ъ» «К черным спискам подбирают отмычки».